Passez-vous à côté de ces crédits d’impôt fédéraux?

Tout le monde veut réduire son impôt à payer, et profiter de tous les crédits d’impôt possibles est l’une des façons d’y parvenir. Frais médicaux, achat d’une première maison ou autre : la population canadienne peut bénéficier de plusieurs crédits d’impôt.

Bien qu’il soit pratiquement impossible d’énumérer tous les crédits d’impôt fédéraux (et que la situation fiscale de chacun soit unique), voici quelques crédits d’impôt que vous avez peut-être négligés et qui vous permettront de bien planifier vos impôts.

Crédits d’impôt fédéraux pour familles

Les familles bénéficient d’un grand nombre de crédits d’impôt. En voici quelques-uns :

Toute personne canadienne qui s’occupe d’un parent ou qui a rénové sa maison pour en améliorer l’accessibilité pour un particulier déterminé devrait connaître le crédit d’impôt pour aidant naturel et le crédit d’impôt pour accessibilité domiciliaire^1,2.
Bien qu’il ne s’agisse pas d’un crédit d’impôt, l’allocation canadienne pour enfants (ACE) est un versement mensuel non imposable fait aux familles admissibles pour les aider à subvenir aux besoins de leurs enfants de moins de 18 ans. Cette prestation peut inclure la prestation pour enfants handicapés (PEH), qui est un versement mensuel non imposable accordé aux familles qui subviennent aux besoins d’un enfant de moins de 18 ans ayant une déficience grave et prolongée des fonctions physiques ou mentales^3,4.
Vous pouvez demander un montant pour les frais d’adoption admissibles, y compris les frais payés à un organisme d’adoption, les frais de justice, les frais de déplacement nécessaires et d’autres dépenses raisonnables. Le montant maximal est de 17 131 $ pour chaque enfant⁵.

Crédits d’impôt fédéraux pour investisseurs

Les contribuables canadiens qui tirent des revenus d’investissements étrangers peuvent être admissibles au crédit pour impôt étranger. Ce crédit d’impôt s’applique à l’impôt étranger sur les revenus que vous avez gagnés à l’extérieur du Canada⁶.

Crédits d’impôt fédéraux pour les soins de santé

Saviez-vous que le Canada offre divers crédits d’impôt pour votre santé mentale et physique?

Le crédit d’impôt pour frais médicaux s’applique à divers frais médicaux, tels que les ordonnances, les lunettes, les primes pour soins de santé privés, les visites chez le dentiste et les frais de déplacement pour raisons médicales⁷.
Le Canada offre aussi un crédit d’impôt pour personnes handicapées. Pour bénéficier de ce crédit d’impôt, vous devez être dans l’impossibilité d’accomplir sans aide les fonctions normales de la vie quotidienne, ou prendre un temps déraisonnable pour les accomplir, en raison de votre état de santé. De nombreux contribuables pourraient supposer que ce crédit d’impôt ne couvre que les déficiences physiques, mais il couvre aussi les déficiences mentales. Plutôt que de se concentrer sur certaines déficiences, le crédit se concentre plutôt sur la manière dont la déficience influe sur la vie quotidienne de la personne⁸.

Crédits d’impôt fédéraux pour étudiants

Les étudiants canadiens peuvent bénéficier d’un certain nombre de crédits d’impôt, dont les suivants :

Un étudiant peut indiquer un montant sur sa déclaration de revenus pour les intérêts payés sur ses prêts étudiants. Seul l’étudiant lui-même peut déduire ces intérêts, qu’il peut reporter et appliquer à sa déclaration de revenus des cinq années suivantes⁹.
Un autre crédit d’impôt offert aux étudiants est le crédit canadien pour la formation, qui peut être utilisé pour les frais de scolarité et d’autres frais admissibles payés pour des cours suivis. Au nombre des établissements d’enseignement admissibles, il y a les universités, les collèges et les autres établissements d’enseignement, ainsi que les établissements qui offrent des cours de formation professionnelle accrédités par le ministère de l’Emploi et du Développement social¹⁰.

Crédits d’impôt fédéraux divers

Outre les crédits d’impôt pour familles, investisseurs, étudiants et soins de santé mentionnés ci-dessus, il existe également quelques crédits divers. En voici quelques exemples :

Le crédit de l’incitatif à agir pour le climat est un montant non imposable versé pour aider les particuliers et les familles à compenser le coût de la tarification fédérale de la pollution. Il est offert aux résidents de l’Alberta, de la Saskatchewan, du Manitoba et de l’Ontario. Il comprend un montant de base et un supplément pour les résidents des régions rurales et des petites collectivités¹¹.
Le crédit d’impôt pour l’achat d’une première habitation est destiné aux acheteurs qui acquièrent une habitation admissible¹².
Le crédit d’impôt pour les abonnements aux nouvelles numériques est un crédit d’impôt non remboursable sur les montants que les particuliers paient à une organisation journalistique canadienne qualifiée (OJCQ) pour les abonnements aux nouvelles numériques admissibles¹³.
La taxe sur les produits et services/taxe de vente harmonisée (TPS/TVH) est un versement non imposable fait tous les trois mois qui aide les particuliers et les familles à revenu faible ou modeste à récupérer la TPS ou la TVH qu’ils paient¹⁴.
L’allocation canadienne pour les travailleurs (ACT) est un crédit d’impôt remboursable offert aux personnes et aux familles qui travaillent, mais qui gagnent un revenu faible¹⁵.

En plus des crédits d’impôt ci-dessus, chaque province ou territoire a ses propres crédits d’impôt. Par exemple, l’Agence du revenu du Canada (ARC) gère la prestation familiale de la Colombie-Britannique et le crédit d’impôt action climat de la Colombie-Britannique. Avant de produire votre déclaration de revenus cette année, assurez-vous que vous avez demandé tous les crédits d’impôt auxquels vous aviez droit16.

https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/impot/particuliers/sujets/tout-votre-declaration-revenus/declaration-revenus/remplir-declaration-revenus/deductions-credits-depenses/montant-aidants-naturels.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/programmes/a-propos-agence-revenu-canada-arc/budgets-gouvernement-federal/budget-2022-plan-faire-croitre-notre-economie-rendre-vie-plus-abordable/credit-impot-accessibilite-domiciliaire.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/prestations-enfants-familles/allocation-canadienne-enfants-apercu.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/prestations-enfants-familles/prestation-enfants-handicapes.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/impot/particuliers/sujets/tout-votre-declaration-revenus/declaration-revenus/remplir-declaration-revenus/deductions-credits-depenses/ligne-31300-frais-adoption.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/impot/particuliers/sujets/tout-votre-declaration-revenus/declaration-revenus/remplir-declaration-revenus/deductions-credits-depenses/ligne-40500-credit-federal-impot-etranger.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/formulaires-publications/publications/rc4065/frais-medicaux.html
https://swiftdisability.ca/knowledge-base/news/does-mental-illness-qualify-for-the-disability-tax-credit/?
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/impot/particuliers/sujets/tout-votre-declaration-revenus/declaration-revenus/remplir-declaration-revenus/deductions-credits-depenses/ligne-31900-interets-payes-vos-prets-etudiants.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/programmes/a-propos-agence-revenu-canada-arc/budgets-gouvernement-federal/budget-2019-investir-classe-moyenne/credit-canadien-formation.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/prestations-enfants-familles/paiement-cai.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/programmes/a-propos-agence-revenu-canada-arc/budgets-gouvernement-federal/budget-2022-plan-faire-croitre-notre-economie-rendre-vie-plus-abordable/credit-impot-achat-premiere-habitation.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/impot/particuliers/sujets/tout-votre-declaration-revenus/declaration-revenus/remplir-declaration-revenus/deductions-credits-depenses/toutes-deductions-tous-credits-toutes-depenses/abonnement-aux-actualites-numeriques.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/prestations-enfants-familles/credit-taxe-produits-services-taxe-vente-harmonisee-tps-tvh.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/prestations-enfants-familles/allocation-canadienne-travailleurs.html
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/prestations-enfants-familles/programmes-provinciaux-territoriaux/province-colombie-britannique.html

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